Arrêt de la Cour dans les affaires jointes C-37/20 et C-601/20 en relation avec la 5e directive anti-blanchiment

Dans son arrêt du 22 novembre 2022, la Cour de justice de l’Union européenne (” CJUE “) invalide la disposition de la 5e directive anti-blanchiment[1] selon laquelle l’accès aux informations sur les bénéficiaires effectifs des sociétés et autres entités juridiques constituées sur le territoire des États membres dans les registres des bénéficiaires effectifs doit être accessible dans tous les cas à tout membre du grand public.

La loi luxembourgeoise du 13 janvier 2019 portant création d’un registre des bénéficiaires effectifs, telle que modifiée, prévoit, conformément à la 5e directive anti-blanchiment, que certaines données à caractère personnel des bénéficiaires effectifs des sociétés qui sont immatriculées au registre du commerce et des sociétés du Luxembourg sont accessibles au grand public sur le site internet du registre des bénéficiaires effectifs (” RBE “). Les bénéficiaires effectifs et les sociétés peuvent demander au RBE de restreindre l’accès au grand public dans certaines circonstances où un tel accès exposerait un bénéficiaire effectif à un risque disproportionné (risque de fraude, d’enlèvement, de chantage, d’extorsion, de violence, etc.)

L’arrêt de la CJUE a été rendu suite à deux demandes de décision préjudicielle du Tribunal d’Arrondissement de Luxembourg dans le cadre d’un litige entre des sociétés et des bénéficiaires effectifs et le Luxembourg Business Register (“LBR“) où le LBR leur refusait la possibilité de limiter l’accès du grand public les informations les concernant. La CJUE a donné des réponses sur l’interprétation de différentes dispositions de la 5ème directive anti-blanchiment.

La CJUE a conclu que :

  • l’accès du grand public aux informations sur les bénéficiaires économiques sans distinction de qualité des utilisateurs, exigé par le texte de la 5ème directive anti-blanchiment, constitue une ingérence grave dans les droits garantis par les articles 7 (droit au respect de la vie privée et familiale) et 8 (droit à la protection des données personnelles) de la Charte des droits fondamentaux de l’Union européenne ;
  • cette ingérence n’est pas strictement nécessaire et n’est pas proportionnée aux objectifs d’intérêt général poursuivis par la 5ème directive anti-blanchiment en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et l’existence de garanties suffisantes permettant aux personnes concernées de protéger efficacement leurs données personnelles contre les abus.

Suite à la décision de la CJUE, l’accès au site internet du RBE a été temporairement suspendu. Le Ministère de la Justice luxembourgeois et le LBR travaillent actuellement sur une solution technique et juridique pour garantir rapidement l’accès au RBE des professionnels visés à l’article 2 de la loi modifiée du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme telle que modifié, ainsi qu’à la presse et aux organisations de la société civile ayant un lien avec la prévention et la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et qui ont un intérêt légitime à accéder aux informations sur les bénéficiaires effectifs.

A suivre…


[1] Directive (UE) 2018/843 du Parlement européen et du Conseil, du 30 mai 2018, modifiant la directive (UE) 2015/849 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme.



Judgment of the Court in Joined Cases C-37/20 and C-601/20 regarding the Anti-money laundering directive

In its 22 November 2022 judgment, the Court of Justice of the European Union (“CJEU”) invalidates the provision of the 5th AML Directive[1] whereby the access to information on the beneficial owners of companies and of other legal entities incorporated in the territory of the Member States in the beneficial owners registers be accessible in all cases to any member of the general public.    

The Luxembourg law dated 13 January 2019, establishing a register of beneficial owners as amended, provides, in accordance with the 5th AML Directive, that some personal data of the beneficial owners of the companies that are registered with the Luxembourg trade and company register shall be accessible to the general public through the beneficial owner register (“RBE”) website. Beneficial owners and companies may request the RBE to restrict the access to the general public in certain circumstances where such access would expose the beneficial owner to a disproportionate risk (risk of fraud, abduction, blackmail, extortion, violence etc).

The judgment of the CJEU was rendered following two requests for a preliminary ruling from the Tribunal d’Arrondissement de Luxembourg (Luxembourg District Court) in the context a dispute between companies and beneficial owners and the Luxembourg Business Register (“LBR”) where the LBR denied them the possibility to limit the access of the general public to information concerning them. The CJEU had to give answers on the interpretation of different provisions of the 5th AML Directive.  

The CJEU concluded that:

  • the general public’s access to information on beneficial owners without distinction as to the quality of users, which is required by the text of the 5th AML Directive, constitutes a serious interference with the rights guaranteed in Articles 7 (right to the respect of private and family life) and 8 (right to the protection of personal data) of the Charter of Fundamental Rights of the European Union;
  • such interference is not strictly necessary and is not proportionate with the objectives of the general interest pursued by the 5th AML Directive in the fight against money laundering and terrorism financing and the existence of sufficient safeguards enabling data subjects to protect their personal data effectively against abuse.

As a consequence of the decision by the CJEU, the access via internet to the RBE website has temporarily been suspended. The Luxembourg Ministry of Justice and the LBR are currently working on a technical and legal solution to quickly guarantee access to the RBE for the professionals referred to in article 2 of the amended law of 12 November 2004 on the fight against money laundering and terrorist financing, as well as for the press and civil society organizations having a link with the prevention and fight against money laundering and terrorist financing and which have a legitimate interest in accessing information on beneficial owners.  

To be continued…  


[1]Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 amending Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing.



Urteil des EuGH in den verbundenen Rechtsstreitigkeiten C‑37/20 und C‑601/20 betreffend die Richtlinie zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung.

In seinem Urteil vom 22. November 2022, stellt der Europäische Gerichtshof (“EuGH”) die Ungültigkeit der Bestimmung der 5. Geldwäscherichtlinie [1]fest, wonach der Zugang zu Informationen über die wirtschaftlich Endberechtigten einer in einem Mitgliedstaat eingetragenen Gesellschaft oder einer anderen juristischen Person, welche im Register der wirtschaftlichen Endberechtigten hinterlegt wurden, der Öffentlichkeit zugänglich sein muss.

Das luxemburgische Gesetz vom 13. Januar 2019 zur Einrichtung eines Registers der wirtschaftlichen Endberechtigten, in seiner abgeänderten Fassung sieht gemäß der Geldwäscherichtlinie vor, dass bestimmte personenbezogene Daten der wirtschaftlichen Endberechtigten von Gesellschaften, die im Luxemburger Handels- und Gesellschaftsregister eingetragen sind, der Öffentlichkeit über die Website des Registers der wirtschaftlich Endberechtigten („RBE“) zugänglich gemacht werden. Wirtschaftlich Endberechtigte und Gesellschaften können beim RBE beantragen, den Zugang zu solchen Informationen unter bestimmten Fällen einzuschränken, falls ein solcher Zugang den wirtschaftlich Endberechtigten einem unverhältnismäßigen Risiko aussetzen würde (Risiko von Betrug, Entführung, Erpressung, Gewalt usw.).

Das Urteil des EuGHs erging im Anschluss an zwei Vorabentscheidungsersuchen des Tribunal d’Arrondissement de Luxembourg (Bezirksgericht Luxemburg) im Rahmen eines Rechtsstreits zwischen einerseits einer Gesellschaft und ihrem wirtschaftlich Endberechtigtem gegen andererseits das Luxemburger Handels- und Gesellschaftsregister („LBR“), da das LBR ihnen die Möglichkeit verweigerte, den Zugang der Öffentlichkeit zu den ihnen betreffenden Informationen zu beschränken. Der EuGH hatte über die Auslegung verschiedener Bestimmungen der 5. Geldwäscherichtlinie zu entscheiden.

Der EuGH kam zu dem Entschluss, dass:

  • der nach dem Wortlaut der 5. Geldwäscherichtlinie vorgeschriebene Zugang der breiten Öffentlichkeit zu Informationen über wirtschaftliche Endberechtigte ohne Unterscheidung nach der Qualität der Nutzer stellt einen schwerwiegenden Eingriff in die in Artikel 7 (Recht auf Achtung des Privat- und Familienlebens) und in Artikel 8 (Recht auf Schutz personenbezogener Daten) der Charta der Grundrechte der Europäischen Union verankerten Rechte dar;
  • ein solcher Eingriff nicht unbedingt erforderlich ist und in keinem angemessenen Verhältnis zu der dem Allgemeininteresse dienenden Zielsetzung der 5. Gelwäscherichtlinie betreffend die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und dem Vorhandensein ausreichender Garantien steht, die es den betroffenen Personen ermöglichen ihrer personenbezogenen Daten vor Missbrauchsrisiken zu schützen.

Infolge der Entscheidung des EuGHs wurde der Internetzugang zur RBE-Website vorübergehend ausgesetzt. Das luxemburgische Justizministerium und das LBR arbeiten derzeit an einer technischen und rechtlichen Lösung um schnellst möglichst den Zugang zum RBE für Fachleute die im Artikel 2 im geänderten Gesetz vom 12. November 2004 über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, sowie der Presse und den Organisationen der Zivilgesellschaft, die einen Bezug mit der Verhinderung und Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung haben und ein berechtigtes Interesse am Zugang zu Informationen über wirtschaftliche Endberechtigte haben, schnellstmöglich Zugang zum RBE zu gewähren.

Fortsetzung folgt…


[1] Richtlinie (EU) 2018/843 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 30. Mai 2018 zur Änderung der Richtlinie (EU) 2015/849 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung